Percepat akses perusahaan Anda ke keuangan berkelanjutan

Keuangan reguler, yang umumnya dikenal sebagai keuangan konvensional, memprioritaskan pertumbuhan ekonomi dan laba. Keputusan keuangan terutama didasarkan pada faktor-faktor seperti profitabilitas, penilaian risiko, dan likuiditas. Pendekatan ini telah mendorong pertumbuhan ekonomi, tetapi sering kali menimbulkan biaya, karena biasanya tidak memperhitungkan dampak lingkungan dan sosial dari investasi.

Namun, seiring dengan semakin pentingnya keberlanjutan selama dekade terakhir, faktor lingkungan, sosial, dan tata kelola (ESG) juga mendominasi keputusan investasi. Bagaimana hal ini memengaruhi pembiayaan?

Memahami keuangan berkelanjutan

Muncullah keuangan berkelanjutan. Ini adalah perspektif luas yang memadukan faktor-faktor ESG ke dalam pengambilan keputusan keuangan. Alih-alih hanya melihat keuntungan jangka pendek, perspektif ini berfokus pada dampak sosial dan lingkungan jangka menengah dan panjang dari investasi ini, seperti perubahan iklim, keanekaragaman hayati, praktik ketenagakerjaan, dan keragaman dewan direksi.

Manfaat keuangan berkelanjutan bagi perusahaan

Pada kuartal pertama tahun 2024, volume keuangan berkelanjutan meningkat sebesar US$ 272.7 miliar, mencapai total kumulatif global sebesar US$ 4.709 triliun, menurut Climate Bonds Initiative Q1 2024 Pembaruan PasarPertumbuhan ini didorong oleh obligasi hijau, sosial, keberlanjutan, terkait keberlanjutan, dan transisi yang selaras.

Mengingat lonjakan volume keuangan berkelanjutan, pertanyaan utama bagi banyak perusahaan adalah: Apakah kami memenuhi syarat atau siap untuk mengakses keuangan berkelanjutan? Perusahaan harus memperhatikan bahwa pembiayaan berkelanjutan berpotensi menurunkan biaya pinjaman bagi mereka yang memiliki rekam jejak kinerja lingkungan dan sosial yang kuat, sebagaimana diukur berdasarkan tolok ukur yang ditetapkan. Kredensial ESG yang kuat juga meningkatkan profil risiko perusahaan, menarik lebih banyak pemberi pinjaman, termasuk bank, investor institusional, dan pasar modal.

Jalan berliku menuju keberlanjutan

Manfaatnya jelas, tetapi banyak perusahaan masih melihat keberlanjutan sebagai kotak centang kepatuhan atau laporan tahunan. Hal ini dapat dikaitkan, sebagian, dengan keyakinan bahwa inisiatif atau tindakan ESG tertentu mungkin tidak memberikan manfaat finansial jangka pendek.

Selain itu, transisi keberlanjutan juga memerlukan investasi awal dalam perubahan operasional, pelatihan karyawan, dan teknologi baru. Hal ini dapat menyebabkan biaya awal yang lebih tinggi, yang berdampak pada margin jangka pendek. Selain itu, implementasi inisiatif ESG yang berkelanjutan menimbulkan biaya lebih lanjut.

Namun, perlu dicatat bahwa tidak adanya tindakan terhadap keberlanjutan dapat mengakibatkan biaya yang lebih tinggi. Semakin lama perusahaan menunda untuk mengintegrasikan keberlanjutan ke dalam operasi mereka, semakin sulit dan mahal hal itu terjadi karena semakin sempitnya peluang. Kekuatan pasar, termasuk perubahan regulasi, tekanan dari rekan sejawat, dan standar industri, menunjukkan semakin besarnya penekanan pada keberlanjutan dan tindakan terhadap iklim.

Keberlanjutan hanya dapat berjalan jika diintegrasikan ke dalam strategi bisnis dan operasi yang ada. Hal ini dapat menjadi tantangan dan memerlukan perubahan pada praktik bisnis. Pelacakan dan pelaporan inisiatif ini secara akurat penting, tetapi memilih struktur, platform, dan standar yang tepat dapat menjadi tantangan yang signifikan bagi banyak perusahaan.

Cara memulai perjalanan menuju keuangan berkelanjutan

Semakin penting bagi semua organisasi untuk mengintegrasikan praktik keberlanjutan ke dalam model bisnis mereka. Perusahaan yang mengabaikan manajemen risiko keberlanjutan menghadapi peluang pinjaman yang terbatas dan kemungkinan suku bunga yang lebih tinggi.

Jadi, bagaimana perusahaan dapat mulai mengakses keuangan berkelanjutan?

Memiliki strategi keberlanjutan yang dapat ditindaklanjuti

Disarankan bagi perusahaan untuk mengembangkan suatu program yang disesuaikan strategi keberlanjutan yang sejalan dengan perjalanannya saat ini. Prosesnya harus dimulai dengan melibatkan pemangku kepentingan. Dewan direksi dan eksekutif senior perlu mengidentifikasi dan memprioritaskan isu keberlanjutan yang material yang dapat berdampak signifikan terhadap perusahaan.

Hal ini juga memerlukan penilaian menyeluruh atas kesiapan keberlanjutan saat ini, mengidentifikasi kesenjangan, dan mengoptimalkan alokasi sumber daya. Langkah ini memungkinkan terciptanya peta jalan yang dapat ditindaklanjuti yang secara strategis menyelaraskan tujuan bisnis dengan inisiatif keberlanjutan untuk memaksimalkan peluang.

Untuk memastikan keberhasilan implementasi, keberlanjutan perlu diintegrasikan ke dalam struktur tata kelola perusahaan yang ada, dengan mendorong komitmen dari atas ke bawah.

Membangun struktur tata kelola untuk implementasi

Ketika memulai transformasi keberlanjutan, dokumen strategi dengan peta jalan yang jelas sangat penting untuk memandu inisiatif tersebut. Untuk memastikan implementasi inisiatif ini secara efektif, dokumen strategi yang spesifik harus memiliki peta jalan yang jelas untuk memandu inisiatif tersebut. struktur pemerintahan harus ditetapkan. Struktur ini menyediakan kerangka kerja untuk mengawasi proses, memastikan bahwa strategi bukan sekadar dokumen statis, tetapi peta jalan dinamis dengan peran, tanggung jawab, dan akuntabilitas yang jelas bagi semua pemangku kepentingan yang terlibat.

Hal ini memungkinkan organisasi untuk mengoordinasikan dan memantau proses implementasi secara efektif. Struktur ini juga memastikan adanya sistem pemantauan yang kuat untuk melacak kemajuan berbagai inisiatif strategis dan mengidentifikasi setiap penyimpangan dari rencana yang telah ditetapkan. Hal ini memungkinkan tindakan perbaikan yang tepat waktu untuk memastikan bahwa strategi tetap selaras dengan kebutuhan dan tujuan organisasi yang terus berubah.

Pelaporan Keberlanjutan

Pelaporan dapat menciptakan tekanan. Membangun kemampuan pengumpulan, pengelolaan, dan pelaporan data di seluruh portofolio dapat menjadi tantangan, terutama bagi perusahaan yang tidak memiliki keahlian internal. Mengembangkan kerangka kerja data yang akurat, menerapkan kontrol kualitas, dan merancang mekanisme pelaporan yang patuh memerlukan keterampilan khusus. Proses pelaporan yang dirancang dengan baik harus menghasilkan laporan yang jelas dan mendalam dengan data yang dapat ditindaklanjuti. Laporan ini, yang mencerminkan operasi aktual perusahaan, dapat menyajikan cerita yang menarik dan menjadi pendorong utama dalam menarik modal baru.

Kunci untuk mewujudkan manfaat dari peningkatan akses ke modal baru, pengurangan biaya pinjaman, peningkatan kinerja operasional, serta kepercayaan merek dan pemangku kepentingan yang lebih kuat adalah transformasi keberlanjutan komprehensif yang mengintegrasikan ESG ke dalam semua aspek operasi.